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Hagnéré Investissement

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Stratégie patrimoniale & fiscale

Hagnéré Patrimoine

Hagnéré Investissement pilote votre projet locatif. Le conseil patrimonial et fiscal n'est pas de son ressort et ne fait pas partie de son offre : il relève de Hagnéré Patrimoine, un cabinet de conseil en gestion de patrimoine distinct, que vous êtes libre de consulter ou non. Cette page vous le présente ; rien dans l'accompagnement Hagnéré Investissement ne dépend de ce choix.

Une précision qui vous revient de droit : Hagnéré Patrimoine n'est pas un prestataire extérieur retenu après comparaison, et les deux sociétés ont des liens que vous devez connaître. Quentin Hagnéré préside Hagnéré Investissement et est associé du cabinet Hagnéré Patrimoine, sans y exercer de fonction de direction. Le cabinet est présidé par Clément Chatelain, dont la société réalise les prestations de Hagnéré Investissement en sous-traitance et perçoit, pour chaque dossier, la moitié des honoraires de 6 %. Le cabinet Hagnéré Patrimoine, lui, ne perçoit rien de Hagnéré Investissement. S'il vous conseille, c'est sous sa propre lettre de mission, et vous restez libre de confier ce volet au conseil de votre choix, ou à personne.

Si vous le consultez, Hagnéré Patrimoine clarifie avec vous vos objectifs (revenus, capital, transmission) et peut arbitrer les dispositifs (LMNP au réel, déficit foncier, structuration en société à l'IS, démembrement) au regard de votre fiscalité et de votre horizon. Cette intervention est celle du cabinet, pas de Hagnéré Investissement.

Optimisation sur‑mesure
LMNP / Déficit foncier / IS
Montages documentés
Accéder au site Hagnéré Patrimoine

Ce que couvre l'intervention

Quatre sujets traités avant que vous ne signiez

Le régime fiscal, la forme de détention, la transmission et la sortie se décident avant l'achat, pas après : revenir dessus une fois le bien acquis coûte cher, quand c'est encore possible. Si vous le consultez, le cabinet Hagnéré Patrimoine peut chiffrer chacune de ces quatre décisions et vous remettre les hypothèses pour que vous puissiez les vérifier.

Choix du régime fiscal

Arbitrages LMNP / déficit foncier / IS selon vos objectifs, par le cabinet.

Montage documenté et opérationnel

Démarches fiscales cadrées, documents types et plan d'action, déployés avec les conseils compétents (expert-comptable, notaire).

Transmission & démembrement

Démembrement de parts et donations au bon moment pour réduire les droits tout en conservant l'usufruit.

Optimisation IS & holding

Structuration en société (SCI IS, holding) pour piloter la fiscalité, les flux et la stratégie de sortie.

Le cabinet

Le conseil patrimonial, un service du cabinet

Le périmètre, les honoraires éventuels et le mode de rémunération figurent dans la documentation précontractuelle et la lettre de mission d'Hagnéré Patrimoine, l'entité qui rend le conseil et qui contracte avec vous sur ce volet.

Intervention Hagnéré Patrimoine
Stratégie patrimoniale et fiscale
Un service du cabinet, distinct de l'offre Hagnéré Investissement

Le conseil patrimonial n'entre pas dans l'offre de Hagnéré Investissement et n'y est pas inclus. Si vous choisissez de consulter Hagnéré Patrimoine, la mission est définie, contractée et, le cas échéant, facturée par le cabinet, sous sa propre documentation précontractuelle et sa propre lettre de mission. Vous pouvez mener votre projet avec Hagnéré Investissement sans jamais le consulter.

Contacter le cabinet Hagnéré Patrimoine
SAS Hagnéré Patrimoine

Informations réglementaires propres à Hagnéré Patrimoine, l'entité qui rend le conseil.

Forme : SAS
Capital social : 100 €
RCS : Chambéry 891 025 504
Code NAF : 66.19B
Siège : 82 Impasse de Bellevue, 73000 Bassens
Président : Clément Chatelain
Tél. : 03 74 47 20 18
ORIAS : 23002291

Questions fréquentes

FAQ — Stratégie patrimoniale et fiscale

Repères généraux sur la gestion de patrimoine, la fiscalité et les stratégies d'investissement, à vérifier selon les textes en vigueur et votre situation. Les réponses décrivent l'intervention du cabinet Hagnéré Patrimoine, distinct de Hagnéré Investissement.

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?Q1
Un conseiller en gestion de patrimoine peut analyser votre situation, vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque. Les recommandations, coûts et conséquences fiscales doivent être personnalisés et documentés ; aucune économie ou performance uniforme ne peut être promise.
Quel patrimoine minimum pour consulter un conseiller patrimonial ?Q2
Contrairement aux idées reçues, la gestion patrimoniale n'est pas réservée aux grandes fortunes. Hagnéré Patrimoine accompagne aussi bien un premier investisseur qu'un patrimoine déjà constitué : constitution progressive dans un cas, arbitrage dès le premier bien dans l'autre. Il n'y a pas de seuil d'entrée. La pertinence du conseil dépend de votre situation et de vos objectifs, pas du montant de votre patrimoine.
Le bilan patrimonial fait-il partie de l'accompagnement Hagnéré Investissement ?Q3
Non. Le bilan patrimonial est un service du cabinet Hagnéré Patrimoine, société distincte de Hagnéré Investissement. Il n'entre pas dans l'offre de Hagnéré Investissement, qui ne recueille pas votre situation patrimoniale globale. Si vous choisissez de consulter le cabinet, le déroulé, le périmètre et la rémunération de son intervention vous sont présentés par lui, dans sa documentation précontractuelle et sa lettre de mission. Vous restez libre de ne pas le consulter.
Comment comparer les principaux régimes fiscaux immobiliers ?Q4
Location nue ou meublée, détention directe ou en société : chaque option produit des effets différents sur l'imposition courante, la comptabilité et la revente. Les règles évoluent ; une simulation datée et une validation par les professionnels compétents sont nécessaires avant décision.
Comment préparer une transmission de patrimoine ?Q5
Donation, démembrement, assurance-vie ou société familiale répondent à des situations différentes. Les seuils et règles doivent être vérifiés à la date de l'étude ; le conseil doit tenir compte de la famille, des actifs, de l'horizon et des objectifs sans annoncer d'économie automatique.
Comment adapter sa stratégie aux évolutions fiscales ?Q6
La stratégie doit être revue à partir des textes en vigueur, de votre horizon et de votre situation. Diversification, immobilier, assurance-vie ou PER peuvent être étudiés, sans avantage automatique ni montant de déduction universel.
Comment fonctionne l'investissement en SCI à l'IS et pour qui est-ce adapté ?Q7
La SCI à l'IS peut être pertinente dans certaines situations, notamment lorsque le financement et les flux restent dans une sphère professionnelle. Elle implique toutefois une fiscalité, une comptabilité et des conséquences à la revente qui doivent être chiffrées avec les conseils compétents avant décision.
Quels sont les honoraires d'un conseiller en gestion de patrimoine ?Q8
Le premier rendez-vous est présenté comme gratuit et sans engagement. Le mode de rémunération applicable au dossier est expliqué dans la documentation précontractuelle et la lettre de mission avant la prestation.
Comment choisir entre LMNP et déficit foncier ?Q9
Le choix dépend du mode de location, de la nature des travaux, de votre fiscalité, de l'horizon de détention et des règles en vigueur. Une simulation personnalisée avec un professionnel compétent est nécessaire avant arbitrage.
Quelles certifications et garanties offre Hagnéré Patrimoine ?Q10
Le conseil patrimonial est rendu par Hagnéré Patrimoine, cabinet distinct de Hagnéré Investissement, immatriculé à l'ORIAS sous le n° 23002291. Hagnéré Investissement, de son côté, ne détient aucun statut réglementé de conseil financier et ne rend aucun conseil patrimonial. Les informations réglementaires à jour, ainsi que le registre ORIAS, font foi et priment sur ce qui est écrit ici.
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