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Hagnéré Investissement

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Stratégie patrimoniale & fiscale

Hagnéré Patrimoine

Hagnéré Investissement pilote votre projet locatif et reste votre interlocuteur unique. Le conseil patrimonial et fiscal, lui, n'est pas de son ressort : il est rendu par Hagnéré Patrimoine. Notre rôle sur cette page est de vous mettre en relation, puis de coordonner cette intervention avec le reste de la mission — vous n'avez pas à faire le lien vous-même.

Une précision qui vous revient de droit : Hagnéré Patrimoine n'est pas un prestataire extérieur retenu après comparaison. C'est la société sœur d'Hagnéré Investissement, dirigée par le même président, Quentin Hagnéré. Le conseil patrimonial relève d'elle et fait l'objet de sa propre lettre de mission. Vous restez évidemment libre de confier ce volet au conseil de votre choix.

Hagnéré Patrimoine clarifie avec vous vos objectifs (revenus, capital, transmission), analyse votre situation et conçoit un plan chiffré, simple à déployer. LMNP au réel, déficit foncier, structuration en société à l'IS, démembrement : elle arbitre les dispositifs au regard de votre fiscalité et de votre horizon, et chiffre la sortie (revente ou portage long terme) avant que vous ne décidiez.

Optimisation sur‑mesure
LMNP / Déficit foncier / IS
Montages sécurisés
Accéder au site Hagnéré Patrimoine

Ce que couvre l'intervention

Quatre sujets traités avant que vous ne signiez

Le régime fiscal, la forme de détention, la transmission et la sortie se décident avant l'achat, pas après : revenir dessus une fois le bien acquis coûte cher, quand c'est encore possible. Hagnéré Patrimoine chiffre chacune de ces quatre décisions sur votre situation, et vous remet les hypothèses pour que vous puissiez les vérifier.

Audit patrimonial chiffré

Diagnostic clair de votre situation et arbitrages LMNP / déficit foncier / IS selon vos objectifs.

Montage sécurisé & opérationnel

Démarches fiscales cadrées, documents types et plan d'action, déployés avec les conseils compétents (expert-comptable, notaire).

Transmission & démembrement

Démembrement de parts et donations au bon moment pour réduire les droits tout en conservant l'usufruit.

Optimisation IS & holding

Structuration en société (SCI IS, holding) pour piloter la fiscalité, les flux et la stratégie de sortie.

Offres

Plans d'accompagnement clé en main

Le périmètre, les honoraires éventuels et le mode de rémunération figurent dans la documentation précontractuelle et la lettre de mission d'Hagnéré Patrimoine, l'entité qui rend le conseil et qui contracte avec vous sur ce volet.

Intervention Hagnéré Patrimoine
Stratégie patrimoniale et fiscale
Bilan patrimonial 360, analyses, études, hypothèses chiffrées
Gratuit - Inclus

Le bilan patrimonial est réalisé par Hagnéré Patrimoine et compris dans l'accompagnement Hagnéré Investissement : rien ne vous est facturé à ce titre. Si vous décidez ensuite de lui confier une mission de conseil à part entière, celle-ci est contractée avec Hagnéré Patrimoine, qui l'établit et la facture sous sa propre lettre de mission.

Parler à un conseiller
SAS Hagnéré Patrimoine

Informations réglementaires propres à Hagnéré Patrimoine, l'entité qui rend le conseil.

Forme : SAS
Capital social : 100 €
RCS : Chambéry 891 025 504
Code NAF : 66.19B
Siège : 7 rue Ernest Filliard, 73000 Chambéry
Président : Quentin Hagnéré
Tél. : 03 74 47 20 18
ORIAS : 23002291

Questions fréquentes

FAQ — Stratégie patrimoniale et fiscale

Repères généraux sur la gestion de patrimoine, la fiscalité et les stratégies d'investissement, à vérifier selon les textes en vigueur et votre situation. Les réponses décrivent l'intervention d'Hagnéré Patrimoine ; Hagnéré Investissement met en relation et coordonne.

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?Q1
Un conseiller en gestion de patrimoine peut analyser votre situation, vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque. Les recommandations, coûts et conséquences fiscales doivent être personnalisés et documentés ; aucune économie ou performance uniforme ne peut être promise.
Quel patrimoine minimum pour consulter un conseiller patrimonial ?Q2
Contrairement aux idées reçues, la gestion patrimoniale n'est pas réservée aux grandes fortunes. Hagnéré Patrimoine accompagne aussi bien un premier investisseur qu'un patrimoine déjà constitué : constitution progressive dans un cas, arbitrage dès le premier bien dans l'autre. Il n'y a pas de seuil d'entrée. La pertinence du conseil dépend de votre situation et de vos objectifs, pas du montant de votre patrimoine.
Comment se déroule un bilan patrimonial complet ?Q3
Le premier rendez-vous découverte, gratuit, dure environ 45 minutes : il sert à comprendre votre situation et vos objectifs. Hagnéré Patrimoine vous présente ensuite des propositions personnalisées — arbitrages fiscaux, structuration patrimoniale, montages immobiliers, solutions de placement. Vous restez libre de les accepter ou non. Si vous décidez d'aller plus loin, la mise en œuvre fait l'objet d'une lettre de mission signée avec Hagnéré Patrimoine, qui en précise le périmètre et la rémunération.
Comment comparer les principaux régimes fiscaux immobiliers ?Q4
Location nue ou meublée, détention directe ou en société : chaque option produit des effets différents sur l'imposition courante, la comptabilité et la revente. Les règles évoluent ; une simulation datée et une validation par les professionnels compétents sont nécessaires avant décision.
Comment préparer une transmission de patrimoine ?Q5
Donation, démembrement, assurance-vie ou société familiale répondent à des situations différentes. Les seuils et règles doivent être vérifiés à la date de l'étude ; le conseil doit tenir compte de la famille, des actifs, de l'horizon et des objectifs sans annoncer d'économie automatique.
Comment adapter sa stratégie aux évolutions fiscales ?Q6
La stratégie doit être revue à partir des textes en vigueur, de votre horizon et de votre situation. Diversification, immobilier, assurance-vie ou PER peuvent être étudiés, sans avantage automatique ni montant de déduction universel.
Comment fonctionne l'investissement en SCI à l'IS et pour qui est-ce adapté ?Q7
La SCI à l'IS peut être pertinente dans certaines situations, notamment lorsque le financement et les flux restent dans une sphère professionnelle. Elle implique toutefois une fiscalité, une comptabilité et des conséquences à la revente qui doivent être chiffrées avec les conseils compétents avant décision.
Quels sont les honoraires d'un conseiller en gestion de patrimoine ?Q8
Le premier rendez-vous est présenté comme gratuit et sans engagement. Le mode de rémunération applicable au dossier est expliqué dans la documentation précontractuelle et la lettre de mission avant la prestation.
Comment choisir entre LMNP et déficit foncier ?Q9
Le choix dépend du mode de location, de la nature des travaux, de votre fiscalité, de l'horizon de détention et des règles en vigueur. Une simulation personnalisée avec un professionnel compétent est nécessaire avant arbitrage.
Quelles certifications et garanties offre Hagnéré Patrimoine ?Q10
Le conseil patrimonial est rendu par Hagnéré Patrimoine, société sœur d'Hagnéré Investissement, immatriculée à l'ORIAS sous le n° 23002291. Hagnéré Investissement, de son côté, ne détient aucun statut réglementé de conseil financier : elle met en relation et coordonne. Les informations réglementaires à jour, ainsi que le registre ORIAS, font foi et priment sur ce qui est écrit ici.
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